Treasury-Management System für Echtzeit-Kontrolle über jede Liquiditätsentscheidung
Eine Plattform verbindet Ihre Liquiditätsposition, Prognosen, Schuldenmanagement, Intercompany-Prozesse und Risikosteuerung in Echtzeit. TellMe, der KI-Agent hinter Embat, übernimmt operative Aufgaben eigenständig und identifiziert strategische Chancen, damit Ihr Team fundiert entscheidet, statt Daten zusammenzutragen. Direkte Anbindung an über 15.000 Finanzinstitute mit bidirektionaler ERP-Integration.
Über 500 Corporate-Finance-Teams vertrauen auf Embat, darunter:
Das Treasury-Management-Komplettsystem für alle Ihre Finanzprozesse
Ein Treasury-Management-System (TMS) verbindet Banken, ERPs und Zahlungssysteme auf einer einzigen Plattform, die Liquiditätstransparenz, Prognosen, Zahlungen und Bankabstimmung automatisiert. Für Finanzteams, die mehrere Gesellschaften, Währungen und Bankkonten verwalten, ersetzt ein modernes TMS Excel-Tabellen und das ständige Wechseln zwischen Bankportalen durch auditierbare Workflows in Echtzeit.
Echtzeit-Transparenz ohne manuellen Aufwand
Ihre konsolidierte Liquiditätsposition über sämtliche Banken, Unternehmenseinheiten und Währungen, verfügbar in dem Moment, in dem Sie die Plattform öffnen. Ohne sich in mehrere Bankportale einloggen oder Tabellenkalkulationen zusammentragen zu müssen.
Prognosegenauigkeit, die sich mit jedem Zyklus verbessert
Prognosen, die auf dem tatsächlichen Zahlungsverhalten Ihrer Geschäftspartner basieren, statt auf vertraglichen Zahlungszielen. Jeder Zyklus schärft die Genauigkeit, reduziert Liquiditätspuffer und gibt Ihrer Geschäftsführung die Sicherheit, strategisch zu handeln.
Risiken erkennen, bevor sie eskalieren
Erkennen Sie Zahlungsverzögerungen, Covenant-Verletzungen und Intercompany-Abweichungen frühzeitig, mit vollständigem Kontext statt einer Überraschung zum Monatsabschluss.
Strategische Freiräume für Ihr Team
Operative Treasury-Aufgaben laufen automatisch. Ihr Team investiert seine Zeit in Analyse, Verhandlungen und strategische Planung statt in wiederkehrende Datenerfassung.
So steuern Sie Ihr Treasury über eine einzige Plattform
Treffen Sie fundiertere Liquiditätsentscheidungen und verbessern Sie die Berichtsgenauigkeit. Sofortige Transparenz über Zahlungsströme aller Unternehmenseinheiten, automatisierte Liquiditätsüberwachung und KI-gestützte Analysen, die Unsicherheit in strategischen Vorteil verwandeln.
Liquiditätsposition und Prognosen mit voller Verlässlichkeit
Verschaffen Sie sich einen Echtzeit-Überblick über Ihre Liquiditätsposition bei jeder Bank und Unternehmenseinheit, kombiniert mit Prognosen, die sich am tatsächlichen Zahlungsverhalten Ihrer Geschäftspartner orientieren. Ihr Team hört auf, Daten zu sammeln, und beginnt, den Zahlen zu vertrauen.
Intercompany-Transaktionen über alle Unternehmenseinheiten in Sekunden abstimmen
Automatisieren Sie den Intercompany-Abstimmung über den gesamten Konzern: Matching, Zinsberechnung, Netting und revisionssichere Matrizen laufen kontinuierlich statt stundenlanger manueller Prüfung je Unternehmenseinheit.
Die Intelligenz hinter Embat
Was leistet TellMe?
Ein Agent. Mehrere Prozesse
Intelligente Kategorisierung
Jede Transaktion automatisch kategorisiert — vom ersten Tag an
Verschaffen Sie sich sofort einen vollständigen Überblick über jede eingehende Transaktion. Die Kategorisierung erfolgt automatisch und wird mit zunehmender Kenntnis Ihrer Transaktionsmuster immer präziser: Ihr Finanzteam trifft Entscheidungen anhand realer Daten, nicht auf Basis von Schätzungen
Rechnungserweiterung
Importierte Prognosedaten automatisch strukturiert und kategorisiert
Kategorien werden zugewiesen und jeder Datensatz mit dem entsprechenden Bankprodukt verknüpft, bevor Sie ihn benötigen. Kein manueller Bereinigungsaufwand. Keine Überraschungen bei der Kontenabstimmung.
Abstimmung der Prognosen
Jede Prognose mit ihrer realen Transaktion abgestimmt: Zeile für Zeile
Eine Echtzeit-Abstimmung zwischen jeder Transaktion und dem zugehörigen Prognoseeintrag liefert ein klares Bild: was erwartet wurde, was eingegangen ist und was noch aussteht. Jede Korrektur verbessert die Abstimmungslogik kontinuierlich.
Analyse des Zahlungsverhaltens
Prognosedaten an das reale Zahlungsverhalten Ihrer Geschäftspartner anpassen
Geschäftspartner zahlen selten exakt zum Fälligkeitsdatum. Historische Zahlungsmuster werden analysiert und Prognosen mit unrealistischen Terminen automatisch markiert. Akzeptieren Sie den Vorschlag: Ihre Liquiditätsplanung wird sofort zuverlässiger.
Erkennung von Prognosenlücken
Lücken in Ihrer Liquiditätsvorschau schließen: anhand historischer Muster
Erkennen Sie kontinuierlich Zeiträume ohne Prognoseabdeckung. Sobald eine Lücke identifiziert wird, generiert TellMe automatisch einen Vorschlag anhand Ihrer historischen Daten: Ihre Liquiditätsübersicht bleibt vollständig und entscheidungsreif.
Cashflow-Projektion
Cashflow-Projektionen automatisch erstellen: auch ohne vorhandene Datenquelle
Kategorien ohne verknüpfte Datenquelle müssen nicht mehr manuell extrapoliert werden. Projektionen werden automatisch anhand historischer Muster erstellt. Passen Sie sie jederzeit an: Jede Korrektur fließt in künftige Schätzungen ein.
Berichtswesen-Intelligenz
Berichte, die sich selbst erklären
Automatisch analysierte Berichte, angereichert mit den relevanten Kennzahlen und einer strukturierten Kommentierung. Reporting-Zyklen, die früher Stunden in Anspruch nahmen, sind in Minuten abgeschlossen.
Treasury-Management-Software, die zur Struktur Ihrer Unternehmensgruppe passt
Treasury-Komplexität entsteht selten auf einen Schlag. Sie wächst mit jeder neuen Tochtergesellschaft, jeder zusätzlichen Bankverbindung, jeder weiteren Währung, jeder Übernahme, und jeder dieser Schritte erzeugt Reibung, für die Tabellenkalkulationen nie ausgelegt waren. Embat richtet sich an Finanzteams, die diesen Punkt hinter sich haben und mehr Spielraum brauchen, als klassische TMS-Plattformen für Großkonzerne bieten.
Finanzteams, die der Tabellenkalkulation entwachsen sind
Machen Sie Schluss mit der täglichen Ermittlung Ihrer Liquiditätsposition in Excel. Sobald eine Unternehmensgruppe 25 Mio. € Umsatz oder fünf aktive Bankkonten überschreitet, wird daraus eine Aufgabe von zwei Stunden, bei der sich Fehler unbemerkt fortschreiben und erst im Abschluss auffallen. Ein wachsendes Finanzteam braucht ein Treasury-Management-System, das die Konnektoren bereits mitbringt, ohne IT-Projekt in Betrieb geht und jede neue Einheit als Konfiguration aufnimmt statt als Einführungsprojekt. Embat ist innerhalb von vier bis sechs Wochen produktiv, zu kalkulierbaren Abonnementkosten und ohne eigene Infrastruktur betreiben zu müssen.
Konzerne mit mehreren Einheiten, die über Tochtergesellschaften hinweg konsolidieren
Salden abstimmen, Intercompany-Transaktionen zuordnen und fehlende Zahlen bei den lokalen Controllern einfordern: In Gruppen mit mehr als fünf Tochtergesellschaften in verschiedenen Ländern füllt das den Beginn jedes Arbeitstages, und bis die Konsolidierung steht, sind die Zahlen bereits überholt. Embat führt die Liquiditätspositionen aller Einheiten, Währungen und Länder in einer Ansicht zusammen, und TellMe, der KI-Agent hinter Embat, ordnet Intercompany-Bewegungen automatisch zu und meldet nur die Ausnahmen, über die tatsächlich entschieden werden muss. Molins steuert das Konzern-Treasury mit Embat in elf Ländern, und thePower, mit Kunden in 60 Ländern, hat den Monatsabschluss um mehr als vier Tage verkürzt.
Treasury-Prozesse über mehrere Banken und Währungen hinweg
Zählen Sie einmal Ihre Bankportale. Mehr als zehn davon jeden Morgen zu öffnen ist das deutlichste Signal dafür, dass die Treasury-Prozesse aus der manuellen Steuerung herausgewachsen sind: jedes Portal ein eigener Login, ein eigenes Dateiformat und eine eigene Version der Wahrheit. Embat bindet Ihre Banken über API, SWIFT und EBICS an, führt die Salden aller Währungen zu aktuellen Kursen zusammen und zeigt die konzernweite Exposition so, wie sie sich gerade entwickelt, nicht so, wie sie gestern aussah. Die Konnektivität reicht über 15.000 Finanzinstitute, sodass eine zusätzliche Bankverbindung eine Einrichtung ist und kein Integrationsprojekt.
Private-Equity-Fonds und ihre Portfoliounternehmen
Innerhalb eines Wertsteigerungsplans muss die Treasury-Infrastruktur eine Übernahme schnell aufnehmen und Reporting in der Qualität liefern, die Investoren erwarten, ohne dabei das Sicherheitsniveau zu lockern, das der Fonds einmal genehmigt hat. Embat nimmt neue Portfoliounternehmen ohne vollständigen Einführungszyklus auf, integriert sich bidirektional mit SAP, Oracle NetSuite, Microsoft Dynamics 365 Business Central und DATEV und ist nach ISO 27001 und SOC 2 zertifiziert.
Eine Plattform. Jede Bank. Volle Kontrolle.
Was Finanzteams nach der Zentralisierung ihres Treasury berichten
Ein Login, ein Prüfpfad, ein Workflow für alle Banken. Das hat sich geändert.
„Vor Embat haben wir einen Großteil unserer Zeit im Treasury manuellen Aufgaben gewidmet. Dank Embat steuert heute eine Person den gesamten Zahlungsverkehr in Echtzeit, und das in nur 10–15 % der ursprünglich benötigten Arbeitszeit."Javier Gaya - CFO bei HOFF
„Wir verwalten eine große Vielfalt an B2C-, B2B- und B2G-Transaktionen mit Kunden in 60 Ländern. Mit Embat konnten wir den Monatsabschluss um mehr als 4 Tage verkürzen und die Zahlungen zentralisieren."Ignacio Marcos Pérez - CFO bei thePower
„In einer Zeit des Wachstums bestand die einzige Möglichkeit zu überleben darin, alle Prozesse zu automatisieren und zu digitalisieren, damit unsere Mitarbeiter in einer sichereren Umgebung arbeiten können, ohne Fehler oder übermäßige Arbeitsbelastung. Wenn man dazu noch KI einsetzt, ist das Ergebnis sehr vielversprechend und spannend. Unser Partner Embat begleitet uns auf diesem Weg. Seine Lösung für das Treasury und die Buchhaltung ist perfekt für unsere Organisation."Ángel López - CFO bei CPS
„Ein Treasury-Management-System macht Sinn, wenn es dem Treasury Manager und dem Corporate-Finance-Team eine klare Sicht auf drei Ebenen ermöglicht: die aktuelle Position, einschließlich Banken und Kontostand; die bestätigten Prognosen und eine geschätzte Prognose für strategische Entscheidungen. Für uns war Embat die Lösung, die Klarheit auf diesen drei Ebenen gewährleistet."Michele Laria - Corporate Finance Director bei Molins
Sind Sie bereit, Ihr Treasury Management zu transformieren?
Automatisieren, zentralisieren und fundierter entscheiden, in Echtzeit. Erfahren Sie, wie Embat Ihrem Finanzteam bis zu 75 % der manuellen Arbeit abnimmt, Fehler reduziert und die Produktivität steigert.
Häufig gestellte Fragen
Ein Treasury-Management-System (TMS) zentralisiert und automatisiert operative Finanzprozesse wie Cash-Management, Zahlungsverkehr, Liquiditätsplanung, Kontenabstimmung und Berichtswesen. Anstelle fragmentierter Tabellenkalkulationen und Bankportale bietet ein TMS eine einheitliche Datenbasis für Ihre gesamte Treasury-Funktion. Embat richtet sich gezielt an mittelständische Unternehmen mit einem Umsatz von 10 bis 500 Mio. EUR und kombiniert Echtzeit-Transparenz, intelligente Automatisierung und revisionssichere Prüfpfade — damit Ihr Finanzteam schneller, fundierter und mit weniger manuellem Aufwand entscheidet.
Embat bietet eine bidirektionale Integration mit allen gängigen ERP-Systemen — darunter SAP, Oracle NetSuite, Microsoft Dynamics 365 und Sage — über vorgefertigte Konnektoren und moderne APIs. Daten fließen nahtlos in beide Richtungen: Embat übernimmt Kreditoren- und Debitorendaten, Rechnungen und Zahlungsaufträge aus dem ERP und schreibt Abstimmungsergebnisse, Buchungssätze und Zahlungsstatus automatisch zurück. Die Integration erfolgt parallel zu Ihrem laufenden Betrieb — ohne Unterbrechung, ohne manuelles Nacherfassen.
Embat wurde speziell für mittelständische Unternehmen entwickelt, die Tabellenkalkulationen entwachsen und Enterprise-Funktionalität benötigen — ohne Enterprise-Komplexität. Anbindung an über 15.000 Finanzinstitute weltweit, Multi-Währungs-Unterstützung, Intercompany-Automatisierung und konfigurierbare Genehmigungsworkflows, die mit Ihrer Governance-Struktur mitwachsen. Von der Einzelgesellschaft mit wenigen Bankkonten bis zur Holdingstruktur mit Tochtergesellschaften in mehreren Ländern — die Plattform skaliert mit Ihnen. Bereitstellung in vier bis sechs Wochen, ohne dedizierte IT-Ressourcen.
Ein Treasury Management System verbindet Ihre Bankkonten, Ihr ERP und Ihre Zahlungssysteme in einer einzigen Plattform, die jeden Treasury-Workflow zentralisiert. Es ruft Kontoauszüge in Echtzeit über APIs oder SWIFT ab, konsolidiert Salden über alle Konzerngesellschaften und Währungen hinweg, erstellt Cashflow-Prognosen auf Basis historischer und bestätigter Daten, führt Zahlungen über Genehmigungs-Workflows aus und gleicht Transaktionen automatisch gegen Ihr ERP ab. Das Ergebnis ist ein durchgehender, prüfungssicherer Überblick über Ihre Konzernliquidität — ohne Excel-Tabellen, ohne Bank-Portal-Hopping und ohne manuelle Datenerfassung. Moderne TMS-Plattformen wie Embat ergänzen diesen Kern mit KI: Sie erkennen Anomalien, schlagen Anpassungen der Prognosen vor und automatisieren die Kategorisierung — so investiert Ihr Treasury-Team Zeit in Entscheidungen statt in Datenaufbereitung.
Ein TMS und ein ERP sind komplementäre, keine konkurrierenden Systeme. Ein ERP (SAP, Oracle, NetSuite, Microsoft Dynamics) ist das System of Record für Buchhaltung, Beschaffung, Lagerbestand und Hauptbuch-Buchungen — es speichert, was im Unternehmen bereits geschehen ist. Ein Treasury Management System ist das System of Action für Cash, Banken und Liquidität — es steuert, was gerade jetzt passiert und was in jedem Bankkonto und Prognosehorizont passieren wird. ERP-Systeme sind nicht dafür ausgelegt, Bank-Feeds in Echtzeit aufzunehmen, Zahlungen über SWIFT auszuführen, Intraday-Cash-Positioning zu betreiben oder FX-Exposures konzernweit zu modellieren. Embat integriert sich bidirektional mit Ihrem ERP, sodass Buchungssätze, Abstimmungen und Kontoauszüge automatisch in beide Richtungen fließen — Ihr Finance-Team erhält die operative Tiefe eines TMS, ohne das System of Record zu durchbrechen.
Ein automatisiertes Treasury Management System entfernt die manuelle Ebene zwischen Ihrem Treasury-Team und Ihren Daten. Konkrete Vorteile:
- 80–90% Zeitersparnis bei operativen Aufgaben — Embat-Kunden wie HOFF berichten, dass eine einzelne Person das tägliche Treasury jetzt mit nur 10–15% ihrer Arbeitszeit verwaltet, statt mit 100%.
- Cash-Visibilität in Echtzeit über alle Banken, Konzerngesellschaften und Währungen, ohne tägliche Excel-Konsolidierung.
- KI-gestützte Bankabstimmung, die ~90% der Banktransaktionen automatisch matcht.
- Prognosegenauigkeit, die sich kontinuierlich verbessert, weil das System lernt, wie Geschäftspartner tatsächlich zahlen — nicht, wie es die Zahlungsbedingungen vorsehen.
- Touchless-Payment-Workflows — die Zeit pro Transaktion sinkt von 10 Minuten auf Sekunden.
- Prüfungssichere Audit Trails für Compliance und interne Kontrollen.
- Schnellerer Monatsabschluss — thePower hat seinen Abschluss um 4 Tage vorgezogen, nachdem Abstimmung und Zahlungen automatisiert wurden.
Ein modernes Treasury Management System sollte cloud-nativ, modular und KI-fähig sein. Der Kern-Funktionsumfang umfasst:
- Bankkonnektivität in Echtzeit zu tausenden Finanzinstituten über APIs — nicht nur über SWIFT oder dateibasierte Formate.
- Bidirektionale ERP-Integration mit SAP, Oracle, NetSuite und Microsoft Dynamics.
- Multi-Entity- und Multi-Currency-Cash-Positioning in einer einzigen konsolidierten Ansicht.
- Adaptive Cashflow-Prognosen, die aus dem tatsächlichen Zahlungsverhalten lernen.
- Automatisierte Bank- und PSP-Abstimmung durch KI-gestütztes Matching.
- Touchless Payment Execution und Genehmigungs-Workflows mit vollständigen Audit Trails.
- Module für Intercompany Netting, Debt Management und Counterparty Risk.
- Native KI-Funktionalitäten — wie TellMe von Embat — für Kategorisierung, Anomalieerkennung, Forecast-Generierung und Reporting-Kommentare.
- Modulare Architektur, damit Sie heute nur das aktivieren, was Sie brauchen, und später skalieren können. (10) Enterprise-Grade-Sicherheit (ISO 27001, SOC 2, DSGVO)
Implementierungszeiträume hängen von der Architektur des TMS und der Komplexität Ihrer Treasury-Operationen ab. Klassische On-Premise-Systeme benötigen typischerweise 6–18 Monate und erhebliche IT-Ressourcen. Moderne cloud-native Plattformen können bei mittelständischen Unternehmen in wenigen Wochen live gehen, bei komplexen multinationalen Rollouts mit dutzenden Konzerngesellschaften und Banken in 2–4 Monaten. Die kritischen Faktoren: (1) Vorgefertigte Bank- und ERP-Konnektoren — Embat liefert native Integrationen für SAP, Oracle, NetSuite, Microsoft Dynamics und über 15.000 Finanzinstitute, sodass individuelle Entwicklungen entfallen. (2) Phasenweiser Rollout — Start mit Cash-Visibilität und Forecasting, dann Abstimmung, Zahlungen und Intercompany. (3) Dediziertes Implementierungsteam, das Konfiguration, Datenmigration und User-Schulung begleitet. Die meisten Embat-Kunden sehen erste belastbare Ergebnisse in den ersten 4–6 Wochen, und die volle Funktionalität ist typischerweise innerhalb eines Quartals produktiv.
Multi-Entity- und Multi-Currency-Operationen sind genau der Bereich, in dem Excel und ERP-Systeme an ihre Grenzen stoßen — und in dem ein TMS unverzichtbar wird. Ein modernes TMS löst vier konkrete Probleme:
- Konsolidierte Cash-Position über jede Konzerngesellschaft, jedes Land und jede Währung in einer einzigen Ansicht — mit automatischer FX-Umrechnung zu Live-Kursen.
- Intercompany-Operationen — automatisches Matching, Zinsabgrenzungen, Netting-Kalender und prüfungssichere Settlement-Matrizen ersetzen die manuelle Prüfung Gesellschaft für Gesellschaft.
- Cash Pooling und Sweeps — physisch oder notional, einmal konfiguriert und konzernweit automatisch ausgeführt.
- Lokale Compliance mit länderspezifischen Zahlungsformaten, regulatorischem Reporting und Banking-Standards.
Embat-Kunden betreiben Treasury in über 60 Ländern auf einer einzigen Plattform — von Molins, das Treasury in 11 Ländern verwaltet, bis thePower, das B2C-, B2B- und B2G-Zahlungen in 60 Ländern zentralisiert. Dieselbe Plattform bedient eine UK-Gruppe mit 3 Konzerngesellschaften und eine multinationale Gruppe mit 50.