El software de tesorería que consolida tus sociedades y bancos, sincronizado con tu ERP
Visibilidad de caja, previsiones, deuda, intercompañía y riesgo conectados en una sola plataforma inteligente. TellMe, el agente de IA de Embat, ejecuta las tareas operativas y detecta oportunidades estratégicas para que tu equipo se centre en decisiones, no en recopilar datos. Conectividad en tiempo real con más de 15.000 entidades financieras e integración bidireccional con tu ERP.
+500 equipos financieros confían en nosotros, incluyendo
La plataforma de gestión de tesorería integral para todo tu flujo de trabajo
Un Sistema de Gestión de Tesorería (TMS) conecta bancos, ERPs y sistemas de pago en una única plataforma que automatiza la visibilidad de caja, las previsiones, los pagos y la conciliación. Para los equipos financieros que gestionan múltiples entidades, divisas y cuentas bancarias, un TMS moderno sustituye las hojas de cálculo y el ir saltando de un portal a otro por flujos de trabajo auditables y en tiempo real.
Visibilidad en tiempo real sin esfuerzo manual
Tu posición de caja consolidada en cada banco, entidad y divisa, disponible en el momento en que abres la plataforma. Sin ensamblar hojas de cálculo ni entrar en múltiples portales bancarios.
Previsiones que ganan en precisión
Previsiones construidas sobre el comportamiento real de pago de tus contrapartes, no sobre los plazos teóricos de sus condiciones. Cada ciclo mejora la precisión, reduce la necesidad de colchones de liquidez y da al equipo directivo la confianza para actuar.
Riesgos detectados antes de que escalen
Retrasos en pagos, incumplimientos de covenants y desajustes intercompañía identificados con anticipación y contexto completo. No descubiertos al cierre de mes, cuando ya es tarde para reaccionar.
Horas recuperadas para análisis y estrategia
Las tareas operativas de tesorería se ejecutan automáticamente. Las horas que tu equipo dedicaba a recopilar datos ahora se destinan a análisis, negociación y planificación estratégica.
De posiciones de caja consolidadas a decisiones estratégicas de tesorería
Toma mejores decisiones de liquidez y mejora la precisión de tu reporting. Visibilidad instantánea de los flujos de caja entre entidades, monitorización automática de liquidez y una capa de inteligencia que transforma la incertidumbre en ventaja estratégica.
Consulta tu posición de caja completa y prevé con confianza
Posiciones de caja en tiempo real en cada banco y entidad, combinadas con previsiones que se adaptan al comportamiento real de pago de tus contrapartes. Tu equipo deja de perseguir datos y empieza a confiar en las cifras.
Concilia operaciones intercompañía en todas tus entidades en segundos
Asociación automática de transacciones, cálculo de intereses, compensación y matrices preparadas para auditoría en todo el grupo. Lo que antes requería horas de revisión entidad por entidad ahora se ejecuta de forma continua.
Reglas de negocio personalizadas para clasificar y conciliar
Automatizamos la clasificación de movimientos bancarios y la conciliación de cuentas mediante reglas flexibles, con alertas sobre productos y balances. Así se reduce el tiempo dedicado a tareas manuales y se gana precisión operativa.
La inteligencia detrás de tu tesorería
Más que automatización: inteligencia real de tesorería con TellMe
TellMe es la inteligencia detrás de Embat. No es un chatbot ni una caja negra. Ejecuta tareas operativas de tesorería de forma autónoma, detecta oportunidades estratégicas con razonamiento completo y aprende de cada decisión que tomas.
Categorización inteligente
Categoriza cada transacción automáticamente, desde el primer día
Cada transacción entrante se categoriza de forma automática, con una precisión que mejora a medida que se aprenden tus patrones. Tu imagen financiera se mantiene siempre actualizada para que tu equipo tome decisiones basadas en datos reales, no en suposiciones.
Enriquecimiento de facturas
Previsiones importadas, organizadas y categorizadas desde el primer momento
Las categorías se asignan y cada registro se vincula a su producto bancario correspondiente antes de que lo necesites. Sin limpieza manual. Sin sorpresas en la conciliación.
Conciliación de previsiones
Empareja cada previsión con su transacción real, línea por línea
Cada transacción se cruza con su entrada de previsión correspondiente, generando una imagen clara de lo que se esperaba, lo que ha llegado y lo que sigue pendiente. Cada corrección que realizas mejora su lógica de forma continua.
Análisis del comportamiento de pago
Ajusta las fechas de previsión al comportamiento real de pago de tus terceros
Los patrones históricos de pago de todos tus terceros se analizan automáticamente, marcando las previsiones cuyas fechas no reflejan el comportamiento real. Acepta la sugerencia y tus proyecciones de flujo de caja mejoran de inmediato.
Detección de brechas en las previsiones
Rellena los vacíos en tu flujo de caja con previsiones basadas en patrones históricos
Los periodos sin cobertura en tus previsiones se identifican de forma continua. Cuando se detecta uno, se sugiere una previsión basada en tus datos históricos para que tu visión del flujo de caja esté siempre completa y lista para la toma de decisiones.
Proyección de flujo de caja
Proyecta los flujos de caja automáticamente, incluso cuando faltan datos históricos
Las categorías sin fuente de datos se identifican de forma automática y se generan proyecciones basadas en patrones históricos. Ajústalas cuando lo necesites: cada corrección se incorpora para mantener las estimaciones futuras alineadas con la realidad.
Inteligencia de informes
Informes que se explican solos, sin análisis manual
Tus informes se analizan automáticamente, los datos clave se extraen y se explican para que cada informe cuente una historia clara y coherente. Los ciclos de reporting que antes llevaban horas, ahora se completan en minutos.
Software de gestión de tesorería adaptado a la estructura real de tu equipo financiero
La complejidad de tesorería no llega de golpe. Llega con una entidad nueva, un banco nuevo, una divisa nueva, una adquisición, y cada incorporación añade una fricción que la hoja de cálculo nunca estuvo preparada para crecer. Embat está pensado para equipos financieros que ya han superado ese punto y necesitan más flexibilidad que las plataformas TMS empresariales tradicionales.
Empresas medianas que han superado la hoja de cálculo
Cuando tu grupo supera los 25 M€ de facturación o las cinco cuentas bancarias activas, el cálculo de la posición diaria acaba ocupando la primera parte del día entre descargas y copiar y pegar, y cada paso manual arrastra un error que solo aparece en el cierre. Lo que necesita un equipo financiero en crecimiento es un sistema de gestión de tesorería con los conectores ya desarrollados, operativo sin un proyecto de IT y capaz de absorber cada nueva entidad como una configuración, no como una implantación. Embat funciona con un coste de suscripción cerrado y sin infraestructura local que mantener.
Grupos que consolidan entre varias entidades
Conciliar saldos entre sociedades, emparejar operaciones intercompañía y reclamar a los controllers locales los datos que faltan ocupa el arranque de cada jornada, y las cifras ya están desfasadas cuando llega la consolidación. Embat consolida las posiciones de caja de todas las entidades, divisas y países en una sola vista, y TellMe empareja automáticamente los movimientos intercompañía y señala solo las excepciones que requieren una decisión.
Operativa de tesorería repartida entre bancos y divisas
Entrar cada mañana en más de 10 portales bancarios distintos es la señal más habitual de que tu operativa de tesorería necesita un TMS en tiempo real. Embat conecta tus bancos por API, SWIFT y EBICS, consolida los saldos de todas las divisas con tipos de cambio actualizados y muestra la exposición del grupo según se mueve, no como estaba ayer. La conectividad alcanza más de 15.000 entidades financieras, así que incorporar un banco nuevo es un paso de configuración, no un desarrollo de integración.
Fondos de inversión o empresas participadas
Los fondos de inversión y las propias empresas invertidas necesitan una infraestructura de tesorería capaz de absorber nuevas adquisiciones con rapidez, generar reporting con calidad para inversores cuando lo necesiten y mantener los estándares de auditoría ISO 27001 y SOC 2 desde el primer día. Las implementaciones de TMS tradicionales no sobreviven a los ciclos agresivos de M&A. Embat configura nuevas entidades de la cartera en semanas, se integra de forma bidireccional con SAP, Oracle NetSuite, Microsoft Business Central, F&O y muchos otros ERP, e incluye las certificaciones de seguridad que esperan los fondos de PE. Así se convierte en la capa de tesorería por defecto para los fondos de inversión líderes dentro de planes de creación de valor.
Una plataforma. Todos los bancos. Control total.
Resultados reales de equipos financieros reales
Así describen el cambio los equipos que ya usan Embat.
«El Treasury Management System tiene sentido si permite a la Treasury Manager y a Corporate Finance tener visibilidad clara de tres niveles: el actual, que incluye bancos y saldo de cuenta corriente; las previsiones confirmadas, como el Confirming en España, y una estimated forecast para decisiones estratégicas. Para nosotros, Embat ha sido la solución que asegura claridad en esos tres niveles.»Michele Iaria, Corporate Finance Director, Molins
«Hemos centralizado los pagos, reduciendo el tiempo por transacción de 10 minutos a cuestión de segundos. También hemos adelantado el cierre contable en más de 4 días.»Ignacio Marcos Perez - CFO - thePower
«Con Embat, las conciliaciones se pueden automatizar mediante reglas e inteligencia artificial. Hemos logrado automatizar más de 50.000 transacciones. Ahora, el equipo puede centrarse en actividades que realmente añaden valor.»Francesc Madurell Pinol - CFO, Cooltra
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Automatiza, centraliza y toma mejores decisiones en tiempo real. Descubre cómo Embat puede ahorrar a tu equipo financiero hasta el 75 % del tiempo en tareas manuales, reducir errores y aumentar la productividad.
Preguntas frecuentes sobre software de gestión de tesorería (TMS)
¿Qué es un sistema de gestión de tesorería (TMS) y cómo puede ayudar a mi empresa?
Un sistema de gestión de tesorería (TMS) centraliza y automatiza las operaciones de tesorería corporativa: gestión de caja, pagos, previsiones, conciliación y planificación de liquidez. En lugar de hojas de cálculo y portales bancarios desconectados, un TMS proporciona una fuente única de información para toda la función financiera.
Embat permite eliminar tareas manuales que consumen entre 15 y 20 horas semanales, consolidar posiciones de caja en tiempo real en todos los bancos, entidades y divisas, y mejorar la precisión de las previsiones de flujo de caja. TellMe — el agente de IA de Embat — no solo presenta datos, sino que ejecuta tareas operativas y detecta oportunidades estratégicas con razonamiento visible. La mayoría de las empresas obtienen retorno en el primer trimestre solo con el ahorro de tiempo. Pregúntanos en tu demo.
¿Cómo se integra Embat con mi ERP actual?
Embat se integra de forma directa y segura con los principales sistemas ERP, incluyendo SAP, Oracle NetSuite y Microsoft Dynamics. La sincronización bidireccional permite que los asientos contables, extractos bancarios y conciliaciones fluyan automáticamente entre sistemas, sin re-introducción manual de datos.
La conexión utiliza APIs seguras o conectores nativos en la nube, lo que simplifica la implementación y garantiza que los datos financieros se mantienen consistentes y actualizados en cada sistema. Los conectores estándar se despliegan en 2–3 semanas para los ERP principales; las integraciones personalizadas vía API requieren 4–6 semanas. La integración es aditiva: Embat potencia las capacidades financieras de tu ERP sin sustituirlo ni exigir cambios de proceso relevantes. Pregúntanos en tu demo.
¿Es Embat escalable para empresas en crecimiento o con operaciones multinacionales?
Embat está diseñado específicamente para empresas que han superado las hojas de cálculo y necesitan capacidades de tesorería de nivel enterprise sin la complejidad ni el coste de las soluciones tradicionales. La plataforma ofrece conectividad con más de 15.000 entidades financieras a nivel global, soporte multidivisa, gestión multi-entidad con automatización intercompañía y formatos de pago internacionales (SEPA, SWIFT, sistemas ACH locales).
A medida que la organización crece, se incorporan nuevas filiales, bancos o ERPs sin fricción. La arquitectura flexible se adapta a estructuras holding, portfolios de private equity y volúmenes crecientes de transacciones. La implementación se completa en 4–6 semanas, sin necesidad de equipo IT dedicado. Pregúntanos en tu demo.
¿Cómo funciona un sistema de gestión de tesorería?
Un sistema de gestión de tesorería (TMS) funciona conectando tus cuentas bancarias, tu ERP y tus sistemas de pagos en una única plataforma que centraliza todo el flujo de trabajo de tesorería. Importa extractos bancarios en tiempo real mediante APIs o SWIFT, consolida saldos en cada entidad y divisa, ejecuta previsiones de tesorería basadas en datos históricos y confirmados, gestiona pagos a través de flujos de aprobación y concilia transacciones automáticamente contra tu ERP. El resultado es una visión continua y auditable de la tesorería corporativa, sin hojas de cálculo, sin entrar a cada portal bancario y sin recogida manual de datos. Las plataformas modernas como Embat añaden capacidades de IA sobre este núcleo: detectan anomalías, sugieren ajustes en las previsiones y automatizan la categorización, para que tu equipo de tesorería dedique el tiempo a tomar decisiones, no a preparar datos.
¿Cuál es la diferencia entre un TMS y un ERP?
Un TMS y un ERP son sistemas complementarios, no competidores. Un ERP (SAP, Oracle, NetSuite, Microsoft Dynamics) es el sistema de registro contable: gestiona la contabilidad, las compras, el inventario y los asientos del libro mayor, almacena lo que ya ha ocurrido en el negocio. Un sistema de gestión de tesorería es la plataforma de acción para todo lo relacionado con el cash, los bancos y la liquidez. En él se gestiona lo que está pasando ahora mismo y lo que va a pasar en cada cuenta bancaria y horizonte de previsión. Mientras que los ERP no están diseñados para ingerir extractos bancarios en tiempo real, ejecutar pagos vía SWIFT, hacer posicionamiento intradía de tesorería o modelar la exposición FX entre entidades, Embat se integra de forma bidireccional con tu ERP, de forma que así que los asientos contables, las conciliaciones y los extractos bancarios fluyen automáticamente en ambas direcciones, dando a los equipos financieros toda la profundidad operativa de un TMS sin romper el sistema de registro contable.
¿Cuáles son los beneficios de un sistema de tesorería automatizado?
Un sistema de gestión de tesorería automatizado elimina la capa manual entre tu equipo de tesorería y tus datos. Beneficios concretos:
- Ahorro de tiempo del 80-90% en tareas operativas, clientes de Embat como HOFF reportan que una sola persona gestiona ahora la tesorería diaria en el 10-15% de su tiempo, frente al 100% anterior.
- Visibilidad de tesorería en tiempo real en cada banco, entidad y divisa, eliminando la consolidación manual de cierre del día.
- Conciliación bancaria automatizada con IA que empareja ~90% de las transacciones bancarias automáticamente.
- Previsiones que ganan precisión con el tiempo porque el sistema aprende cómo pagan realmente las contrapartes frente a lo que dicen sus condiciones.
- Flujos de pago sin intervención manual, el tiempo por transacción pasa de 10 minutos a segundos.
- Trazabilidad auditable para cumplimiento y control interno.
- Cierre mensual más rápido: thePower adelantó el suyo 4 días tras automatizar conciliaciones y pagos.
¿Qué funcionalidades debe tener un sistema moderno de gestión de tesorería?
Un sistema moderno de gestión de tesorería debe estar alojado en la nube ser( cloud-nativo), modular y con IA integrada. Las funcionalidades core:
- Conectividad bancaria en tiempo real con miles de entidades financieras vía API, no solo vía SWIFT o ficheros.
- Integración bidireccional con ERP: SAP, Oracle, NetSuite y Microsoft Dynamics.
- Posicionamiento de tesorería multi-entidad y multi-divisa consolidado en una sola vista.
- Previsión de cash flow adaptativa que aprende del comportamiento de pago real.
- Conciliación bancaria y de PSP automatizada mediante matching con IA.
- Ejecución de pagos sin intervención manual y flujos de aprobación con trazabilidad completa.
- Módulos de intercompany, netting, gestión de deuda y riesgo de contraparte.
- Capacidades de IA nativas, como TellMe de Embat, para la categorización, detección de anomalías, generación de previsiones y comentarios automáticos de reporting.
- Arquitectura modular que te permite activar solo lo que necesitas hoy y escalar después.
- Seguridad enterprise (ISO 27001, SOC 2, GDPR).
¿Cuánto tiempo lleva implementar un sistema de gestión de tesorería?
Los plazos de implementación dependen de la arquitectura del TMS y de la complejidad de tu operativa de tesorería. Los sistemas on-premise tradicionales suelen requerir 6-18 meses y recursos de IT significativos. Las plataformas cloud-nativas modernas pueden estar operativas en semanas para empresas mid-market, y entre 2-4 meses para despliegues multinacionales complejos con docenas de entidades y bancos. Los factores críticos son:
- Conectores nativos con bancos y ERP, Embat cuenta con integraciones nativas para SAP, Oracle, NetSuite, Microsoft Dynamics y más de 15.000 entidades financieras, evitando desarrollo a medida.
- Despliegue por fases: empieza por visibilidad y previsión de tesorería, y añade después conciliación, pagos e intercompany.
- Equipo de implementación dedicado personalmente a guiar al usuario en la configuración, la migración de datos y la formación en el uso de la herramienta y, una vez finalizado el proceso de implementación, el equipo de Embat también acompaña de forma personalizada a cada cliente en nuevos retos, nuevas funcionalidades de la herramienta y nuevas necesidades del cliente. La mayoría de clientes de Embat ven resultados tangibles en las primeras 4-6 semanas, con toda la funcionalidad operativa típicamente en un trimestre.
¿Cómo soporta un TMS las operaciones multi-entidad y multi-divisa?
Las operaciones multi-entidad y multi-divisa son justo donde las hojas de cálculo y los ERP llegan a su límite, y donde un TMS se vuelve imprescindible. Un TMS moderno resuelve cuatro problemas concretos:
- Posición consolidada de tesorería en cada entidad legal, país y divisa en una sola vista, con conversión FX automática a tipos en vivo.
- Operaciones intercompany: matching automático, devengos de intereses, calendarios de netting y matrices de liquidación auditables sustituyen las comprobaciones entidad-por-entidad en hojas de cálculo.
- Cash pooling y barridos automáticos: físicos o nocionales, configurados una vez y ejecutados automáticamente en todo el grupo.
- Cumplimiento local con formatos de pago específicos por país, reporting regulatorio y estándares bancarios.
Los clientes de Embat operan en más de 60 países desde una sola plataforma — desde Molins gestionando tesorería en 11 países, hasta thePower centralizando pagos B2C, B2B y B2G en 60. La misma plataforma presta servicios a un grupo UK de 3 entidades y a una multinacional de 50.