Finanzielles Risikomanagement in Echtzeit über alle Kontrahenten- und Schuldverpflichtungen
Überwachen Sie das Zahlungsverhalten Ihrer Kontrahenten und Ihre Schuldverpflichtungen in Echtzeit auf einer einzigen Plattform. TellMe, der KI-Agent hinter Embat, berechnet DSO und DPO auf Basis tatsächlicher Rechnungsdaten, gleicht Bankgebühren gegen vereinbarte Konditionen ab und meldet Abweichungen, bevor sie eskalieren.
Über 500 Corporate-Finance-Teams vertrauen Embat
Verifizierte Daten und proaktive Transparenz über alle finanziellen Verpflichtungen
Risiken erkennen, bevor sie eskalieren
Zahlungsverzögerungen, ungewöhnliche Bankgebührenund steigende Ausfallrisiken bei Kontrahenten werden frühzeitig mit vollständigem Kontext gemeldet – nicht erst zum Monatsende.
Verifizierte Gebühren statt angenommener Korrektheit
Jede Bankgebühr wird automatisch mit dem die vereinbarten Konditionen abgeglichen. Abweichungen werden sofort sichtbar, ohne manuelle Nachforschung.
Konzernweite Risikoexposition in einer Übersicht
Verschaffen Sie sich einen Überblick darüber, wie sich derselbe Kontrahent über alle Unternehmenseinheiten verhält und wie sich Schuldverpflichtungen über Banken und Währungen verteilen – statt isolierter Tabellenkalkulationen je Unternehmenseinheit.
Operative Stunden zurück in die Strategie
Automatische DSO- und DPO-Berechnungen, Echtzeit-Fälligkeitsberichte und automatisierte Tilgungsplanverfolgung ersetzen die manuelle Datenerhebung zu jedem Monatsanfang.
So transformiert Embat Ihr Risikomanagement
Zwei spezialisierte Module arbeiten zusammen, um Ihrem Finanzteam vollständige Kontrolle über Kontrahentenexposition und Schuldverpflichtungen zu geben – verbunden mit Ihrem ERP, Ihren Banken und Ihrer Liquiditätsprognose.
Erkennen Sie exakt, wie sich jeder Kunde und Lieferant über alle Unternehmenseinheiten verhält
Zentralisieren Sie alle Kontrahentendaten und überwachen Sie das Zahlungsverhalten mit DSO, DPO und Fälligkeitsanalysen in Echtzeit – berechnet aus tatsächlichen Rechnungen. Vorvalidierte IBANs und schreibgeschützte ERP-Felder schützen vor Zahlungsbetrug. Proaktive Warnmeldungen signalisieren verschlechternde Konten, bevor überfällige Salden eskalieren, und geben Ihrem Team die Datenbasis, um mit Sicherheit zu handeln.
Jedes Darlehen, jeder Leasingvertrag und jede Kreditlinie zentralisiert und automatisch abgeglichen
Verwalten Sie Ihr gesamtes Schuldenportfolio von einer Plattform aus, mit automatisierten Tilgungsplänen, die variable Zinssätze verfolgen und bei jedem Neufestsetzungstermin neu berechnen. Bankgebühren werden sofort mit den vereinbarten Konditionen abgestimmt und alle Verpflichtungen fließen direkt in Ihre Liquiditätsprognose ein. Finanzteams gewinnen vollständige Transparenz über anstehende Fälligkeiten und Schuldenwände, bevor sie Liquiditätsdruck erzeugen.
Eine Plattform. Jede Bank. Volle Kontrolle.
Was Finanzteams nach der Zentralisierung ihres Treasury berichten
Ein Login, ein Prüfpfad, ein Workflow für alle Banken. Das hat sich geändert.
„Vor Embat haben wir einen Großteil unserer Zeit im Treasury manuellen Aufgaben gewidmet. Dank Embat steuert heute eine Person den gesamten Zahlungsverkehr in Echtzeit, und das in nur 10–15 % der ursprünglich benötigten Arbeitszeit."Javier Gaya - CFO bei HOFF
„Wir verwalten eine große Vielfalt an B2C-, B2B- und B2G-Transaktionen mit Kunden in 60 Ländern. Mit Embat konnten wir den Monatsabschluss um mehr als 4 Tage verkürzen und die Zahlungen zentralisieren."Ignacio Marcos Pérez - CFO bei thePower
„In einer Zeit des Wachstums bestand die einzige Möglichkeit zu überleben darin, alle Prozesse zu automatisieren und zu digitalisieren, damit unsere Mitarbeiter in einer sichereren Umgebung arbeiten können, ohne Fehler oder übermäßige Arbeitsbelastung. Wenn man dazu noch KI einsetzt, ist das Ergebnis sehr vielversprechend und spannend. Unser Partner Embat begleitet uns auf diesem Weg. Seine Lösung für das Treasury und die Buchhaltung ist perfekt für unsere Organisation."Ángel López - CFO bei CPS
„Ein Treasury-Management-System macht Sinn, wenn es dem Treasury Manager und dem Corporate-Finance-Team eine klare Sicht auf drei Ebenen ermöglicht: die aktuelle Position, einschließlich Banken und Kontostand; die bestätigten Prognosen und eine geschätzte Prognose für strategische Entscheidungen. Für uns war Embat die Lösung, die Klarheit auf diesen drei Ebenen gewährleistet."Michele Laria - Corporate Finance Director bei Molins
Sind Sie bereit, Ihr Treasury-Management zu transformieren?
Automatisieren Sie manuelle Prozesse, zentralisieren Sie Ihre Cashflows und treffen Sie fundierte Entscheidungen in Echtzeit. Erfahren Sie, wie Embat Ihrem Finanzteams bis zu 75 % der Zeit spart, Fehler minimiert und die Produktivität signifikant steigert.
Häufig gestellte Fragen
Finanzielles Risikomanagement im Corporate Treasury umfasst die Prozesse, mit denen Finanzteams ihre Exposition gegenüber Kontrahentenausfällen und Schuldverpflichtungen überwachen, messen und steuern. In der Praxis bedeutet das: nachverfolgen, wer Ihnen Geld schuldet und wie zuverlässig die Zahlung erfolgt (Kontrahentenrisiko), und gleichzeitig verwalten, was Sie den Banken schulden – Darlehen, Kreditlinien, Leasingverträge – und zu überprüfen, ob die berechneten Gebühren den vereinbarten Konditionen entsprechen (Schuldenrisiko). Für wachsende Unternehmen mit mehreren Unternehmenseinheiten vervielfacht sich die Komplexität: Derselbe Kontrahent kann sich in verschiedenen Tochtergesellschaften unterschiedlich verhalten, und Schuldinstrumente verteilen sich über Banken ohne konsolidierte Übersicht. Wirksames Risikomanagement ersetzt die Entdeckung zum Monatsende durch Echtzeit-Transparenz. Fragen Sie uns in Ihrer Demo, wie das in der Praxis funktioniert.
Die Verfolgung des Kontrahentenrisikos über einen Konzern erfordert die Konsolidierung von Zahlungsverhaltensdaten aller Unternehmenseinheiten in einer einzigen Übersicht. Entscheidend ist die Berechnung von DSO und DPO auf Basis tatsächlich bezahlter Rechnungen – nicht vertraglicher Zahlungsziele –, um zu erkennen, wie sich jeder Kunde und Lieferant wirklich verhält. Fälligkeitsbereiche sollten sich kontinuierlich aktualisieren, und Abweichungen von historischen Mustern sollten Warnmeldungen auslösen, bevor Salden überfällig werden. Embat zentralisiert Kontrahentenprofile aus Ihrem ERP, berechnet diese Kennzahlen automatisch über alle Unternehmenseinheiten und meldet Verschlechterungen in Echtzeit. Finanzteams, die diesen Ansatz nutzen, reduzieren überfällige Forderungen durchschnittlich um 22 % und erkennen Zahlungsverzögerungen 10–15 Tage früher.
Die Automatisierung von Tilgungsplänen bedeutet, die „Stamm-Excel für Schulden" durch eine Plattform zu ersetzen, die Pläne generiert, variable Zinsanpassungen (EURIBOR, €STR) verfolgt und ausstehende Perioden bei neuen Sätzen automatisch neu berechnet. Der eigentliche Mehrwert entsteht, wenn jede Bankgebühr sofort mit dem Plan abgeglichen wird – Abweichungen zwischen Vereinbartem und tatsächlich Berechnetem werden ohne manuelle Nachforschung sichtbar. Embat unterstützt feste und variable Zinsinstrumente, importiert individuelle Pläne aus Excel und erstellt Journalbuchungen automatisch, aufgeteilt in Tilgung, Zinsen und Steuern über konfigurierte Konten. Alle Verpflichtungen fließen in Echtzeit in die Liquiditätsprognose ein.
Eine gut konzipierte Integration ist bidirektional: Kontrahenteneinträge, Rechnungsdaten und Zahlungsbedingungen fließen vom ERP in die Risikomanagement-Plattform, während Abstimmungsergebnisse, Hauptbuchbuchungen und aktualisierte Zahlungsstatus automatisch zurücksynchronisiert werden. Felder aus dem ERP sollten schreibgeschützt sein, um Datenkonflikte zu vermeiden. Embat verbindet sich mit SAP, Oracle NetSuite, Microsoft Dynamics 365, Sage Intacct, Datev und über 20 weiteren Systemen über vorkonfigurierte Konnektoren, die in 2–3 Wochen bereitgestellt werden. Schuldinstrumente werden über direkte Bankanbindungen integriert, und Ihr Team arbeitet während der Einrichtung unverändert weiter.
Vertragliche DSO geht davon aus, dass jeder Kunde am Tag der vereinbarten Zahlungsfrist bezahlt – 30, 60 oder 90 Tage. Tatsächliche DSO misst, wann Rechnungen wirklich bezahlt werden, basierend auf historischen Abwicklungsdaten. Die Differenz zwischen beiden ist der Bereich, in dem Liquiditätsüberraschungen entstehen: Eine Prognose auf Basis vertraglicher Fristen zeigt den Geldeingang am Tag 30, doch der Kunde zahlt konstant erst am Tag 45. Diese 15-Tage-Lücke, multipliziert über Ihren gesamten Kundenstamm, erzeugt unsichtbare Liquiditätsengpässe. Embat berechnet die DSO aus tatsächlich bezahlten Rechnungen und TellMe reichert Liquiditätsprognosen mit realen Zahlungsmustern an – so schließt sich die Lücke zwischen Erwartung und Realität.