Cashflow-Prognose auf Basis realer Zahlungsdaten, nicht auf Annahmen

Eine Cashflow-Prognose projiziert Ihre künftigen Mittelzu- und -abflüsse über einen definierten Zeithorizont – täglich, wöchentlich, monatlich oder quartalsweise. Für Unternehmen, die mehrere Bankkonten, Unternehmenseinheiten und Währungen verwalten, ist eine präzise Prognose das Fundament des Liquiditätsmanagements. Ohne sie arbeiten Finanzteams reaktiv: Engpässe werden erst im Nachhinein entdeckt, übermäßige Puffer „sicherheitshalber" gehalten oder Investitionsfenster verpasst.

Embat automatisiert den Prognoseprozess durchgängig, indem es Live-Daten aus Ihrem ERP und Bankverbindungen zieht, Transaktionen automatisch kategorisiert und Prognose-Ist-Vergleiche fortlaufend durchführt. Das Ergebnis ist eine Prognose, die die Realität abbildet statt der Annahmen des Vormonats – mit einer Verbesserung der Genauigkeit um 35 % innerhalb der ersten 90 Tage.

Embat zieht Kreditoren- und Debitorendaten, Rechnungen und Zahlungspläne direkt aus Ihrem ERP über bidirektionale Integrationen mit SAP, NetSuite, Dynamics 365, Sage und über 20 weiteren Systemen. Die Datensynchronisation ist ereignisgesteuert (alle 15 Minuten), sodass Ihre Prognosen die tatsächliche Geschäftsaktivität über den gesamten Tag widerspiegeln, nicht nur Nacht-Batch-Aktualisierungen. Wenn eine neue Rechnung erstellt oder ein Zahlungsstatus in Ihrem ERP geändert wird, aktualisiert sich Ihre Prognose automatisch.

- Embat unterstützt vier sich ergänzende Prognosemethoden, die in einer einzigen Ansicht zusammenarbeiten. ERP-gespeiste Prognosen ziehen Rechnungen und Zahlungspläne automatisch. Die historische Daten-Engine lernt Zahlungsmuster aus Ihrer Transaktionshistorie und erkennt Periodizität – quartalsweise Ausgaben werden quartalsweise prognostiziert, nicht über Monate gemittelt. Wiederkehrende Prognosen ermöglichen Ihnen, Festbeträge nach Zeitplan für planbare Positionen wie Miete oder Abonnements festzulegen. Manuelle Eingabe und Excel-Upload decken alles Weitere ab, einschließlich Projektbudgets oder Positionen, die noch nicht in Ihrem ERP erfasst sind. Jede Methode reichert dieselbe Prognose an, sodass Sie stets eine konsolidierte Projektion sehen.

Ja. Embat prognostiziert Salden je einzelnem Bankkonto und Bankprodukt – nicht nur auf konsolidierter Ebene. Das bedeutet, dass potenzielle Überziehungen sichtbar werden, bevor sie eintreten, und Sie Zeit haben, Mittel umzuschichten oder Finanzierungen zu arrangieren. Für Unternehmen, die Kreditlinien verwalten, umfasst die Prognose gezogene und nicht gezogene Beträge aus Confirming-, Factoring- und Revolving-Linien. Die Konzernkonsolidierung ist jederzeit parallel zur Einzelkontenansicht verfügbar, sodass CFOs und Treasury-Teams zwischen operativem Detail und strategischem Überblick in derselben Plattform wechseln können.

Ja. Embat unterstützt Multi-Entity-, Multi-Currency-Prognosen mit automatischer Konsolidierung. Sie können Prognosen über tägliche, wöchentliche, monatliche und quartalsweise Horizonte erstellen und verwalten – alles in einer Plattform. Konzerninterne Zahlungsströme werden automatisch identifiziert und zugeordnet, und Währungspositionen aktualisieren sich mit Echtzeit-Wechselkursen. Die Plattform ist für mittelständische Unternehmen konzipiert, die komplexe Treasury-Operationen mit mehreren Unternehmenseinheiten verwalten, bei denen Tabellenkalkulationen an ihre Grenzen stoßen. Der Budget-Ist-Vergleich funktioniert sowohl auf Einzelunternehmens- als auch auf konsolidierter Ebene, mit automatischem Übertrag nicht zugeordneter Beträge in die Folgeperiode.