Automatisiertes Schuldenmanagement für Ihr gesamtes Kreditportfolio auf einer Plattform
Verschaffen Sie sich vollständige Transparenz und Kontrolle über aktuelle und zukünftige Verbindlichkeiten. Embat zentralisiert Ihr gesamtes Kreditportfolio, automatisiert Tilgungspläne, verfolgt variable Zinssätze in Echtzeit und synchronisiert Buchungssätze bidirektional mit Ihrem ERP. So stellen Sie die Einhaltung vereinbarter Finanzkonditionen und Kreditgebervereinbarungen jederzeit sicher.
Vom Kreditvertrag bis zur Buchung: vollständige Kontrolle über Ihre Verbindlichkeiten
Zentralisiertes Kreditportfolio über alle Unternehmenseinheiten und Banken
Jedes Finanzierungsinstrument auf einen Blick – Darlehen, Kreditlinien, Leasing- und Mietverträge über sämtliche Unternehmenseinheiten und Banken hinweg. Offene Salden, anstehende Zahlungen und Fälligkeitstermine aktualisieren sich automatisch, sobald Transaktionen über die angebundenen Konten eintreffen.
Automatischer Abstimmung von Bankkonditionen mit vereinbarten Tilgungsplänen
Jede Rückzahlung auf dem Bankkonto wird automatisch mit dem Tilgungsplan abgeglichen. Abweichungen zwischen erwarteten und tatsächlichen Belastungen werden sofort sichtbar, sodass Sie sicherstellen, dass Ihre Bank exakt die vereinbarten Konditionen berechnet.
Automatische Aktualisierung von Tilgungsplänen und variablen Zinssätzen aus Live-Marktdaten
Tilgungspläne für Festzinsinstrumente importieren Sie in wenigen Minuten. Bei variablen Zinssätzen verfolgt die Plattform den EURIBOR und den €STR automatisch: Sobald ein Zinsanpassungstermin erreicht wird, berechnet sich der Plan für alle ausstehenden Perioden ohne manuellen Eingriff neu.
Intelligente Benachrichtigungen bei Fälligkeiten und Zinsanpassungsterminen
Anstehende Fälligkeiten, Zinsanpassungen und Zahlungscluster werden sichtbar, bevor Handlungsbedarf entsteht. Ihr Finanzteam plant Refinanzierungsgespräche und Liquiditätsallokation vorausschauend – statt auf Überraschungen zu reagieren.
Echtzeit-Anbindung an über 15.000 Finanzinstitute für präzise Schuldendaten
Direkte API-Verbindungen liefern Transaktionsdaten von jeder angebundenen Bank automatisch. Tilgungsbelastungen, Rückzahlungen und Gebührenbewegungen treffen in Echtzeit ein. Das tägliche Einloggen in Bankportale und manuelle Herunterladen von Kontoauszügen entfällt vollständig.
Nahtlose ERP-Integration ohne manuelle Buchungssätze
Buchungssätze generieren sich automatisch für jede abgeglichene Zahlung, aufgeteilt nach Tilgung, Zinsen und Steuern und auf die konfigurierten Konten gebucht. Abstimmungsergebnisse und aktualisierte Zahlungsstatus synchronisieren sich bidirektional mit Ihrem ERP.
Vollständiges Schuldenmanagement vom Instrumentensetup bis zur ERP-Buchung
Vollständige Instrumentenabdeckung
Darlehen, Kreditlinien, Leasing, Mietverträge und endfällige Strukturen – verwaltet in einem einheitlichen Framework. Fest- und variabel verzinsliche Instrumente werden nativ unterstützt.
Geprüfte Belastungen und Kostenübersicht
Jede Bankbelastung wird automatisch mit den vereinbarten Konditionen abgeglichen. Tilgung, Zinsen und Steuern verteilen sich auf die konfigurierten Hauptbuchkonten. Fehlerhafte Gebühren werden erkannt, nicht stillschweigend verbucht.
Vorausschauende Transparenz über Verbindlichkeiten
Fälligkeitsstrukturen, Gesamtexposure und schuldenbezogene Abflüsse fließen direkt in die rollierende Liquiditätsprognose ein. Refinanzierungsspitzen werden sichtbar, bevor sie Liquiditätsdruck erzeugen.
Revisionssichere Dokumentation
Jeder Tilgungsplan, jeder Abstimmungund und jeder Buchungssatz ist mit einem Zeitstempel versehen und lückenlos nachvollziehbar. Vollständiger Prüfpfad vom Instrumentensetup über jede Zahlung bis zum Buchungssatz.
Von der Dateneingabe zur strategischen Steuerung
Sichtbarkeit und zentralisiertes Controlling
Echtzeitzugriff auf alle Finanzierungen zur Verbesserung der Finanzierungsstrategieplanung und -umsetzung.
Automatisierung und Präzision
Reduzierung manueller Aufgaben durch automatische Aktualisierung des Bankenpools und Monitoring von Verpflichtungen, wodurch Abstimmungs- und Reportingfehler minimiert werden.
Höheres Vertrauen in die Daten
Die Automatisierung gewährleistet genaue und verlässliche Finanzaufzeichnungen, erleichtert Audits und verbessert die Informationsqualität.
Effizientes Management von Fälligkeiten und Kapitalstruktur
Frühzeitige Erkennung von Fälligkeiten und Anpassung der Finanzierungsstruktur an strategische Anforderungen.
Optimierung des Cashflows
Integration von Finanzierungsverpflichtungen in die Treasury-Prognosen für eine bessere Finanzplanung und optimale Liquiditätsnutzung.
Sind Sie bereit, Ihr Treasury-Management zu transformieren?
Automatisieren Sie manuelle Prozesse, zentralisieren Sie Ihre Cashflows und treffen Sie fundierte Entscheidungen in Echtzeit. Erfahren Sie, wie Embat Ihrem Finanzteams bis zu 75 % der Zeit spart, Fehler minimiert und die Produktivität signifikant steigert.
Häufig gestellte Fragen
Ja. Die Plattform unterstützt sowohl feste als auch variable Zinssätze. Bei variabel verzinslichen Instrumenten werden Live-Marktdaten – EURIBOR 1M, 3M, 6M, 12M und €STR – automatisch abgerufen und der Tilgungsplan berechnet sich auf Basis Ihrer spezifischen Anpassungsfrequenz und Marge automatisch neu. Sobald ein Zinsanpassungstermin erreicht wird, aktualisieren sich alle ausstehenden Perioden ohne manuellen Eingriff. Ihre Prognosen und Buchungssätze spiegeln stets den aktuellen Zinssatz wider.
Ja. Bei Festzinsinstrumenten oder Darlehen mit individuellen Strukturen können Sie Tilgungspläne direkt aus Excel in den Einrichtungsassistenten übertragen. Dies umfasst den vollständigen Tilgungsplan mit Terminen, Tilgung, Zinsen und Steuern. Bei variabel verzinslichen Instrumenten empfiehlt sich die Konfiguration direkt auf der Plattform, damit Zinsanpassungen automatisch übernommen werden.
Ja. Leasing- und Mietverträge mit regelmäßigen Zahlungen werden als Finanzierungsprodukte mit eigenen Tilgungsplänen, Abstimmungsregeln und Buchungssätzen verwaltet. Die Plattform verfolgt wiederkehrende Belastungen, trennt Tilgung und Zinsen für die Hauptbuchbuchungen und integriert alle leasingbezogenen Abflüsse automatisch in die Liquiditätsprognose.
Bei der Konfiguration eines Finanzierungsinstruments identifizieren Sie das Rückzahlungskonto und hinterlegen eine Beispiel-Transaktionsbeschreibung. Sobald Bankbelastungen eintreffen, gleicht die Plattform diese automatisch mit dem Tilgungsplan ab. Stimmt der Betrag überein, wird die Abstimmung abgeschlossen und der Buchungssatz erstellt. Bei Abweichungen – etwa wenn die Bank eine andere Zinsberechnungsmethode angewandt hat – wird dies sofort zur Prüfung markiert. Die manuelle Recherche, die üblicherweise auf jede Unstimmigkeit folgt, entfällt.
Jeder Tilgungsplan generiert automatisch entsprechende Prognoseeinträge im Cashflow-Modul. Wenn sich Kreditkonditionen ändern – ein aktualisierter Zinssatz, eine verlängerte Laufzeit oder ein neues Instrument – aktualisiert sich die Prognose in Echtzeit. So hat Ihr Treasury-Team jederzeit volle Transparenz über anstehende Fälligkeitswände, Perioden mit gebündelten Zahlungen und den Liquiditätsbedarf zur Bedienung aller Verbindlichkeiten.