Payflow: crecimiento internacional desaforado tras un control centralizado de la tesorería

Una conversación con:
Javier Iglesias
VP of Strategy & Finance en Payflow
¿Cómo contribuir al crecimiento del negocio cuando existe una enorme cantidad de flujos monetarios intraempresa y en distintas divisas y se necesita un constante fondeo de capital? Descúbrelo de la mano de este caso de éxito de la Fintech dedicada al adelanto de la nómina.
Sede
Barcelona
Sector
Fintech
Empleados
50-100
ERP
N/A
Antes de Embat
  • Crecimiento exponencial del negocio, dificultad para la función financiera de poder escalar al mismo ritmo
  • Necesidad de poder tener un control estricto de la liquidez disponible
  • Complejidad monetaria a raíz de aperturas de nuevos negocios en varias divisas
Después de Embat
  • Tesorería en tiempo real
  • Proyecciones de tesorería
  • Automatización del reporting de tesorería

El cliente

Payflow es una fintech con sedes en Madrid, Barcelona y Bogotá fundada en marzo de 2020 con el objetivo de ayudar a los trabajadores a mejorar su vida laboral y, en consecuencia, personal. Ofrece una aplicación en la nube que permite cobrar por anticipado la nómina cuando el empleado lo necesite, sin coste para el trabajador, lo que se convierte en un atractivo beneficio social en las empresas que lo proporcionan.

Sus clientes han conseguido reducciones del 21% de la rotación de sus empleados o incrementos del 11% en productividad a raíz de incorporar su solución.

“Con crecimientos mensuales de un 20%, muchos procesos manuales implementados en el departamento financiero dejan de tener sentido al segundo mes, no es escalable. Para nosotros, tener herramientas que nos permitan automatizar, y centralizar nuestras principales métricas bajo un mismo dashboard es algo bastante interesante, especialmente cuando hablamos de una estructura con múltiples sociedades, flujos de caja cruzados y varias divisas”.

El reto

Desafíos del equipo financiero

El modelo de negocio está basado en flujos monetarios instantáneos y peticiones de fondeo de capital, por lo que un control estricto de la liquidez disponible por entidad legal era crítico para afrontar sus obligaciones. Asimismo, la estructura societaria añadía una complejidad adicional, donde se necesitaba asegurar la continuidad de flujos monetarios intraempresa.

Al registrar un crecimiento exponencial, la demanda de fondeo de capital aumenta en la misma proporción, lo que obligaba a tener que incrementar el caudal de esos flujos monetarios constantemente. La incorporación de nuevas jurisdicciones añadía la complejidad de tener flujos en distintas monedas, tales como en EUR, USD, peso colombiano y sol peruano.

La solución

Foco estratégico

El equipo financiero tiene un claro reto de optimizar el uso de sus recursos monetarios para poder maximizar la rentabilidad obtenida. Para ello, es muy importante tener información en tiempo real y un control automatizado de las entradas y salidas de caja. Esto permite tomar decisiones ágiles, que en muchas ocasiones conllevan incrementos de rentabilidad sobre los fondos invertidos.

Visibilidad global de la liquidez en tiempo real gracias a Embat

Embat permite a Payflow, a través de una plataforma colaborativa e intuitiva, tener en tiempo real su posición global de liquidez y la automatización de su reporting de flujos de caja, que tan importante es para su operativa empresarial. La flexibilidad y agilidad de la plataforma ha permitido configurar su dashboard con sus principales métricas y mantenerlo actualizado automáticamente.

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