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Digitalización
Gestión de tesorería

Cómo la IA Generativa está transformando la gestión de la tesorería de empresas

February 2, 2024

La gestión de tesorería, un pilar vital para el éxito de cualquier empresa, ha entrado en una nueva era. Tradicionalmente, esta esfera ha sido testigo de un sinfín de desafíos, especialmente en todo a lo que a su digitalización se refiere. Y esto ha provocado que, en los últimos años, la tesorería haya sufrido una metamorfosis sin precedentes. 

Los sistemas avanzados de gestión de tesorería se han convertido en aliados poderosos para los profesionales financieros, catapultando la productividad a nuevas alturas y refinando los procesos con una precisión sin precedentes.

Sin embargo, ha sido la Inteligencia Artificial (IA) generativa la que ha supuesto un verdadero revolucionario dentro del mundo financiero, y más concretamente, de la gestión de la tesorería. Un ejemplo exitoso de esta revolución es la colaboración entre Embat y Google Cloud para implementar IA Generativa en el módulo de contabilización y conciliación bancaria de Embat. Esta implementación se traduce en un ahorro de hasta 10 horas semanales para equipos financieros en tareas manuales, además de reducir significativamente los errores en la contabilidad.

Nos encontramos en el umbral de una transformación radical, una era donde la gestión de las finanzas corporativas no solo se está optimizando, sino también se está reimaginando de una forma nunca vista antes.

A continuación, exploraremos por qué la IA generativa está reescribiendo las reglas del juego financiero

¡Bienvenidos a la revolución de la IA en la gestión de tesorería!

¿Qué es la IA Generativa y cómo está transformando el mundo?

La IA generativa se refiere a aquellos sistemas de inteligencia artificial que pueden generar nuevos contenidos, soluciones o datos, basándose en los aprendizajes obtenidos a través de grandes cantidades de información previas. Esta capacidad de "crear" va más allá de la automatización de tareas repetitivas, permitiendo a las máquinas entender, aprender y aplicar conocimientos de maneras innovadoras.

En el mundo empresarial, la IA generativa está siendo una fuerza disruptiva, especialmente con la revolución de GPT en 2021 y 2022. Desde el diseño de productos hasta la personalización de la experiencia del cliente, su impacto abarca numerosas industrias y campos del conocimiento, y ha penetrado con una fuerza sin precedentes en casi cualquier ámbito de nuestro día a día. 

El ejemplo paradigmático de IA generativa es GPT-4, desarrollado por la empresa OpenAI. GPT, que significa "Generative Pre-trained Transformer". Se trata de un modelo de lenguaje que utiliza técnicas de aprendizaje profundo para producir texto que puede ser sorprendentemente humano en su tono y contenido. 

Esta IA se entrena con una enorme cantidad de datos de texto y aprende a predecir la siguiente palabra en una oración, basándose en las palabras anteriores. De hecho, GPT ha sido una revolución en la sociedad gracias al lanzamiento de su famoso ChatGPT, que ha permitido que cualquier persona, con una conexión a internet, pueda hacer uso de esta tecnología tan revolucionaria.

¿Cómo transforma la IA generativa la tesorería de una empresa?

La irrupción de la Inteligencia Artificial (IA) generativa está marcando un antes y un después en cómo las empresas manejan sus finanzas, y más concretamente la gestión de su tesorería. Este avance tecnológico no solo está optimizando procesos existentes, sino que también está abriendo nuevas tendencias y soluciones para abordar desafíos y oportunidades financieras. 

A continuación, exploramos las diversas maneras en que la IA generativa está transformando este campo.

Automatización y eficiencia mejorada

Una de las principales ventajas de la digitalización de la tesorería es la posibilidad de automatizar algunos procesos complejos, más allá de los simples procedimientos mecánicos. Esta posibilidad permite reducir errores humanos y, además, dedicar el tiempo de los recursos a tareas verdaderamente productivas.

La inteligencia artificial generativa va un paso más allá, al permitir el máximo grado posible de automatización. Algunas de sus principales ventajas son las siguientes:

  • Procesamiento de transacciones: la IA generativa permite procesar y categorizar transacciones de forma automática, lo que reduce significativamente el tiempo y el esfuerzo requeridos para tareas manuales. Esto implica una gestión de flujo de caja más eficiente y una disminución en los errores humanos.
  • Optimización de la liquidez: con la capacidad de analizar patrones de datos históricos y tendencias de forma rápida, la IA ayuda a prever necesidades futuras de liquidez y a optimizar los saldos de efectivo, asegurando que los recursos estén disponibles cuando sean necesarios, sin inmovilizar capital innecesariamente.
  • Mejora en la conciliación bancaria: la IA facilita una contabilidad y conciliación bancaria automatizada y más precisa, como la que ofrece Embat a equipos financieros de mediano y gran tamaño, facilitando la detección de discrepancias y la reconciliación de cuentas en tiempo real. 

Análisis predictivo y estrategia financiera

El análisis predictivo es otro de los componentes fundamentales dentro de la revolución que la IA generativa está trayendo a la gestión de tesorería. Esta tecnología no solo proporciona una visión más profunda y precisa de todos los datos financieros, sino que también permite a los responsables tomar decisiones estratégicas basadas en predicciones confiables y análisis de tendencias del mercado. 

En general, esto permite varias cosas:

  • Predicción de tendencias de mercado: utilizando algoritmos avanzados, la IA generativa puede analizar grandes conjuntos de datos del mercado para predecir tendencias y movimientos financieros, ayudando a los responsables de tesorería a tomar decisiones estratégicas más informadas.
  • Gestión de riesgos: la capacidad de predecir escenarios futuros y modelar diferentes resultados permite a las empresas gestionar mejor los riesgos financieros, desde fluctuaciones de tipos de cambio hasta posibles escenarios de crisis.
  • Planificación financiera inteligente: la IA generativa puede ayudar en la elaboración de presupuestos y pronósticos financieros más precisos, adaptándose dinámicamente a los cambios en el entorno empresarial y económico.

Seguridad y prevención de fraudes financieros

La seguridad y prevención de fraudes son aspectos cruciales en la gestión de tesorería, especialmente en la era digital actual. Es, quizá, el aspecto que más exige un control de la seguridad reforzada, al estar relacionado con la gestión del efectivo. 

Con la incorporación de la IA generativa, las empresas están experimentando una revolución en cómo se protegen sus activos financieros. Sus principales ventajas son las siguientes:

  • Detección de anomalías y fraudes: la IA generativa es capaz de identificar patrones inusuales en las transacciones que podrían indicar intentos de fraude, mejorando significativamente las capacidades de seguridad financiera de una empresa.
  • Mejora de los protocolos de seguridad: mediante el aprendizaje continuo, la IA puede adaptar y fortalecer los protocolos de seguridad, asegurando que los sistemas de tesorería sean robustos frente a amenazas emergentes.
  • Cumplimiento normativo: la IA también puede ayudar en el cumplimiento de las regulaciones financieras, adaptándose a los cambios en las normativas y asegurando que las operaciones de tesorería cumplan con los requisitos legales.

Integración de procesos y colaboración interdepartamental

La IA generativa está redefiniendo la manera en que se recopilan y distribuyen los datos financieros en el seno de las empresas. Al automatizar y mejorar la precisión de estos procesos, se asegura que todos los departamentos tengan acceso a información actualizada, en tiempo real y relevante, lo que resulta fundamental para la toma de decisiones. 

Esto no solo agiliza las operaciones, sino que también mejora la calidad de las decisiones tomadas, ya que se basan en un conjunto de datos completo y preciso.

Optimización de procesos interempresariales

Uno de los beneficios más significativos de la IA generativa es su capacidad para crear flujos de trabajo integrados que conectan la tesorería con otras operaciones empresariales como ventas, compras y logística. Esta integración no solo mejora la eficiencia operativa, sino que también optimiza la efectividad general de la empresa.

Además, la adaptabilidad y escalabilidad que ofrece la IA son elementos fundamentales para las empresas en crecimiento. Permite ajustar y expandir los procesos financieros de manera flexible, adaptándose a las cambiantes necesidades empresariales y condiciones del mercado, una ventaja competitiva clave en el dinámico entorno empresarial de hoy.

Impacto en la cultura organizacional y en la organización

Más allá de los procesos y sistemas, la IA generativa influye, y de qué manera, en la cultura organizacional. Al promover una mayor colaboración y eficiencia, fomenta un entorno donde la innovación es valorada y perseguida activamente, siendo un incentivo para que los trabajadores mejoren también su formación en materia tecnológica.

Esta cultura de innovación no solo mejora el desempeño actual de la empresa, sino que también la prepara para adaptarse rápidamente a futuras innovaciones y cambios en el panorama empresarial. Y esto, en un contexto en el cual las transformaciones ocurren a una velocidad sin precedentes, más que un valor añadido, es en la actualidad una obligación.

Conclusión y proyecciones futuras

En definitiva, la IA generativa ha marcado un antes y un después en la gestión de la tesorería. Y todo apunta a que, lejos de ser una moda pasajera en el mundo empresarial; continuará siendo una herramienta poderosa que seguirá redefiniendo la gestión de las finanzas corporativas. 

A medida que esta tecnología continúe evolucionando, podemos esperar ver soluciones más innovadoras y una integración aún más profunda en los procesos financieros de las empresas. Las compañías que adopten y se adapten a estas tecnologías estarán mejor posicionadas para prosperar en el cambiante paisaje empresarial del futuro.

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