In diesem Whitepaper von Embat in Kooperation mit UnitPlus zeigen wir, warum modernes, automatisiertes Treasury Management in Zeiten von Inflation und wirtschaftlicher Unsicherheit zum Wettbewerbsfaktor wird. Inflation führt zu einem stillen Kaufkraftverlust von Liquidität – fünf Millionen Euro verlieren bei 2,4 % jährlich rund 120.000 Euro an Wert. Gleichzeitig verliert ungenutztes Cash real an Wert, während operative Flexibilität unverzichtbar bleibt. Klassisches, statisches Liquiditätsmanagement stößt damit klar an seine Grenzen.
Kerninhalte des Whitepapers:
- Inflation als stilles Risiko im Treasury Management:
Erfahren Sie, warum Inflation zu einem der größten, aber oft unterschätzten Risiken in der Unternehmensfinanzierung geworden ist. Wir zeigen auf, wie sich der reale Wert von Liquidität kontinuierlich verringert und weshalb traditionelle Ansätze wie Giro-, Tages- und Festgeldkonten nicht mehr ausreichen, um Unternehmensvermögen nachhaltig zu schützen. - Strukturelle Herausforderungen im Treasury mittelständischer und großer Unternehmen:
Viele Unternehmen verfügen nicht über spezialisierte Treasury-Abteilungen und steuern ihre Liquidität dezentral und nur teilweise automatisiert. Wir beleuchten typische Problemfelder: historisch gewachsene Bankenlandschaften, eine Vielzahl von Konten über verschiedene Gesellschaften und Länder hinweg, unterschiedliche regulatorische Rahmenbedingungen sowie fehlende Transparenz. Die Folge ist ein häufiges Paradoxon: Während auf einigen Konten hohe Liquidität liegt, sind andere überzogen – und das trotz ausreichender Mittel im Konzern. - Zentralisierung und Automatisierung als strategischer Hebel:
Dieses Whitepaper zeigt, wie moderne Treasury-Management-Systeme wie Embat die Liquiditätssteuerung zur zentralen Aufgabe des Headquarters machen. Durch vollständige Cash-Transparenz, automatisierte Cashflow-Planung und strukturierte Zahlungsfreigabeprozesse stellen Unternehmen sicher, dass Liquidität jederzeit effizient eingesetzt wird. - Cash Optimization und automatisiertes Cash Pooling mit Embat:
Wir gehen detailliert auf das Cash Optimization Module von Embat ein, das ein dynamisches und bankenübergreifendes Cash Pooling ermöglicht. Das System überwacht Kontosalden in Echtzeit, reduziert automatisch Überziehungen und bündelt überschüssige Liquidität auf den ertragreichsten Konten. Dank SEPA Instant Payments erfolgen Dispositionen innerhalb von Sekunden. Individuelle Regeln erlauben zudem die Priorisierung einzelner Gesellschaften. Das integrierte Intercompany-Modul sorgt für eine transparente und nachvollziehbare Abbildung interner Forderungen und Verbindlichkeiten. - Effiziente Anlage zentralisierter Liquidität mit UnitPlus Business:
Sobald Liquidität zentralisiert ist, stellt sich die Frage nach der optimalen Anlageform. Wir stellen UnitPlus Business als Plattform vor, die institutionelle Anlagevehikel über verschiedene Laufzeiten hinweg anbietet und ungenutzte Unternehmensliquidität zinsseitig optimiert. Die Lösung kombiniert hohe Sicherheit – auch über die gesetzliche Einlagensicherung hinaus – mit voller Flexibilität und minimalem operativem Aufwand für Finanzteams. - Das CFO-Cockpit der Zukunft: Embat & UnitPlus Business:
Die Integration von Embat und UnitPlus Business schafft ein Treasury-Ökosystem, das neue Maßstäbe setzt. CFOs erhalten erstmals eine ganzheitliche Echtzeit-Übersicht über sämtliche Cashflows, Cash Pools sowie das UnitPlus-Depot – gebündelt in einem zentralen CFO-Cockpit. Diese Transparenz ermöglicht fundierte Entscheidungen darüber, wo sich Liquidität befindet, wie sie eingesetzt wird und welche Erträge sie generiert.
Laden Sie jetzt das Whitepaper herunter und transformieren Sie Ihre Finanzprozesse mit moderner Technologie.
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