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Digitalización
Finanzas

¿Cómo apoyarse en la visualización de datos en finanzas?

September 27, 2023

En una era digital como la actual, donde los datos se generan a cada segundo y en cantidades abrumadoras, la necesidad de interpretarlos y comprenderlos rápidamente se ha vuelto una tarea fundamental. Y aquí es donde entra en juego la visualización de datos o el DataViz, que transforma montañas de información cruda en representaciones con una apariencia visual clara y comprensible. 

Pero, ¿cómo se pasa de hojas de cálculo llenas de números a visualizaciones impactantes que cuentan una historia? A continuación, te guiaremos a través del proceso de implementación del DataViz en tu organización.

¿Qué es el DataViz?

La visualización de datos, comúnmente conocida como “DataViz”, es una disciplina que se centra en transformar información compleja y datos numéricos en representaciones gráficas que son intuitivas y fácilmente comprensibles. En la era de la información, donde nos encontramos rodeados de una cantidad abrumadora de datos (gracias, entre otras cosas, al big data), el DataViz actúa como un puente entre los números crudos y las historias que estos números quieren contar. 

Al convertir estos datos en gráficos, mapas, diagramas y otras representaciones con un cierto atractivo visual, se facilita la tarea de interpretar y comprender la información, permitiendo a las personas tomar decisiones informadas de manera más rápida y eficiente.

El auge del DataViz en las últimas décadas se debe en gran parte a la creciente necesidad de las organizaciones y empresas de entender grandes conjuntos de datos. Estas visualizaciones no solo sirven para simplificar la información, sino que también ayudan a identificar tendencias, patrones y anomalías que podrían no ser evidentes a simple vista. Además, en un mundo donde la atención es un recurso escaso, las representaciones visuales atractivas pueden capturar y mantener la atención de la audiencia, facilitando la comunicación y comprensión de ideas complejas.

Sin embargo, el DataViz no es solo una herramienta para expertos o analistas de datos. Su aplicación se extiende a diversas áreas, desde el periodismo y la educación hasta la medicina y la ciencia. En esencia, cualquier situación que requiera la interpretación y presentación de datos puede beneficiarse del poder de la visualización. Al combinar diseño, ciencia y tecnología, el DataViz ha revolucionado la forma en que vemos y entendemos el mundo a nuestro alrededor.

Principales características y beneficios del DataViz

El DataViz no es una mera herramienta de análisis de datos, sino que va mucho más allá. Las principales características del DataViz son las siguientes:

Interactividad

En la era digital, la capacidad de interactuar con la información es una característica muy valiosa. Las herramientas modernas de visualización de datos ofrecen una experiencia dinámica, permitiendo a los usuarios interactuar con los gráficos en tiempo real. 

Esta interactividad facilita la exploración profunda de los datos, permitiendo a los usuarios hacer zoom para ver detalles específicos, filtrar para centrarse en ciertos aspectos o incluso modificar parámetros para observar diferentes escenarios. Esta característica no solo enriquece la experiencia del usuario, sino que también fomenta un análisis más detallado y una comprensión más profunda de los datos presentados.

Personalización

Cada conjunto de datos tiene su propia historia y cada audiencia tiene sus propias necesidades. Reconociendo esto, el DataViz ofrece amplias capacidades de personalización. 

Ya sea ajustando colores y estilos para adaptarse a una marca corporativa o diseñando visualizaciones desde cero para abordar preguntas específicas, la personalización garantiza que la presentación de datos sea relevante y significativa para su público objetivo. Esta adaptabilidad asegura que la información se presente de la manera más impactante y pertinente posible.

Claridad

En un mundo saturado de información, la claridad es esencial. Una buena visualización de datos convierte conjuntos de datos complejos en representaciones que son intuitivas y fáciles de entender. 

Al eliminar el ruido y centrarse en lo esencial, el DataViz permite a los espectadores captar rápidamente los puntos clave y las tendencias importantes. Esta claridad no solo facilita la comprensión, sino que también ahorra tiempo y reduce el riesgo de malentendidos.

Representación fiel

La integridad y la precisión son fundamentales en cualquier análisis de datos. Las visualizaciones deben ser una representación fiel de los datos subyacentes, sin distorsiones ni sesgos. 

Esto significa que las escalas deben ser apropiadas, los colores no deben ser engañosos y no debe haber manipulación para ajustarse a una narrativa preconcebida. Una representación fiel garantiza que las decisiones se tomen basadas en hechos y que la confianza en la visualización y en la fuente de datos se mantenga intacta.

¿Por qué es importante la visualización de datos?

La visualización de datos, o DataViz, se ha convertido en una herramienta esencial en el mundo financiero. Sus aplicaciones y contribuciones en este sector son las siguientes:

  • Toma de decisiones informadas: la capacidad de visualizar datos financieros de manera clara y concisa permite a los tomadores de decisiones comprender rápidamente la situación y actuar en consecuencia. En lugar de analizar hojas de cálculo interminables, un gráfico o diagrama puede mostrar la información esencial de un vistazo.
  • Contextualización: la DataViz permite a los profesionales financieros ver datos en contexto. Esto significa que pueden comparar y contrastar diferentes conjuntos de datos, entender tendencias históricas y obtener una visión más completa de la situación financiera.
  • Identificación de patrones: los gráficos y visualizaciones permiten identificar patrones y tendencias que podrían pasar desapercibidos en un análisis numérico tradicional. Estos patrones pueden ser cruciales para prever movimientos del mercado o cambios en el comportamiento financiero.
  • Comprensión mejorada: la visualización de datos hace que la información financiera sea más accesible para aquellos que no son expertos en finanzas. Esto es especialmente útil en presentaciones o reuniones donde se necesita comunicar información financiera a un público más amplio.
  • Análisis predictivo: al combinar la visualización de datos con técnicas de análisis predictivo, las empresas pueden obtener proyecciones sobre el futuro basadas en datos históricos y tendencias actuales.

DataViz y el storytelling

El Data Storytelling es el arte de comunicar información a través de la combinación de datos, visualizaciones y narrativa. Va más allá de simplemente presentar números y gráficos; su objetivo es tejer una historia que da contexto, emociones y significado a esos datos. 

En el mundo de las finanzas y los negocios, donde la toma de decisiones basada en datos es esencial, el storytelling puede ser la clave para que una audiencia comprenda y actúe según la información presentada. Y, en este sentido, el Data Storytelling es una herramienta poderosa en el arsenal de cualquier profesional que trabaje con datos.

Y en un mundo saturado de datos, la capacidad de contar una historia convincente puede ser la diferencia entre ser escuchado y ser ignorado.

¿Cómo implementar una estrategia de visualización de datos en tu empresa?

La forma de implementar el Dataviz dentro de una organización depende de cada compañía, de sus características, necesidades, idiosincrasia y de su estrategia. Sin embargo, existen una serie de pasos comunes a todo tipo de empresa:

  • Formación de los empleados: antes de sumergirse en el mundo del DataViz, es crucial que tu equipo tenga las habilidades y el conocimiento necesarios. Considera ofrecer talleres o cursos de capacitación en visualización de datos y herramientas relacionadas.
  • Definición de objetivos: ¿qué quieres lograr con tu visualización? ¿A dónde quieres llegar? Ya sea que busques identificar tendencias, comunicar resultados o influir en decisiones, tener un objetivo claro te guiará en el proceso de creación.
  • Selección de datos: no todos los datos son relevantes para su visualización. Filtra y selecciona sólo aquellos que sean esenciales para tu objetivo, a través de herramientas de big data u otras, asegurándote de que sean precisos y estén actualizados.
  • Diseño y creación: con los datos en mano, es hora de diseñar tu visualización. Piensa en la mejor manera de representar la información, ya sea mediante gráficos de barras, líneas, mapas de calor, entre otros.
  • Interactividad: las visualizaciones interactivas pueden ofrecer una experiencia más rica, permitiendo a los usuarios explorar los datos por sí mismos. Considera agregar elementos interactivos si son relevantes para tu objetivo.
  • Feedback y pruebas: antes de lanzar tu visualización al público, obtén feedback de colegas o grupos focales. Realiza ajustes según las sugerencias y asegúrate de que la visualización sea clara y efectiva.
  • Publicación y distribución: una vez que estés satisfecho con tu visualización, es hora de compartirla. Ya sea en informes, presentaciones o en línea, asegúrate de que llegue a tu público objetivo.
  • Monitoreo y actualización: los datos cambian y evolucionan con el tiempo. Monitorea regularmente tu visualización y actualízala según sea necesario para reflejar la información más reciente.

Herramientas para la visualización de datos

Existen diferentes herramientas que facilitan el trabajo de la visualización de los datos. Las más populares son, en la actualidad, las siguientes:

  1. Tableau: es una de las herramientas más populares para la visualización de datos, ofrece una amplia gama de opciones para crear gráficos y dashboards interactivos. Su interfaz intuitiva permite a los usuarios arrastrar y soltar datos para crear visualizaciones impresionantes en cuestión de minutos.
  2. Power BI: herramienta propiedad de Microsoft, es una solución robusta para la visualización y análisis de datos. Permite a las empresas visualizar y compartir insights a lo largo de la organización, o incluso incrustarlos en una aplicación o sitio web.
  3. QlikView: Una plataforma de análisis y visualización que permite a los usuarios crear visualizaciones personalizadas y dashboards. Forma parte de la suite de productos de Qlik, y se destaca por su enfoque en la visualización asociativa, donde los datos se interrelacionan y se descubren insights ocultos.
  4. D3.js: D3.js (Data-Driven Documents) es una biblioteca de JavaScript que permite a los desarrolladores crear visualizaciones de datos dinámicas y altamente personalizables directamente en la web.
  5. Excel: Cuando pensamos en herramientas de visualización de datos, es imposible no mencionar a Microsoft Excel, el titán indiscutible que ha estado en el corazón de la analítica y la presentación de datos durante décadas. Aunque a menudo se asocia con hojas de cálculo y tablas, Excel es mucho más que eso: es una herramienta poderosa y versátil que permite a los usuarios crear visualizaciones de datos impresionantes y efectivas.
  6. Embat: en Embat, disponemos de un módulo para llevar la tesorería en tiempo real de tu empresa. Gracias a este módulo, podrás visualizar todos los datos de tu empresa relacionados con tus flujos de caja, posiciones de deuda y previsiones de tesorería.

Conclusiones

La visualización de datos en finanzas no es solo una tendencia, sino una necesidad cada vez más imperante en el mundo financiero moderno. Al transformar datos crudos en visualizaciones claras y comprensibles, las empresas y profesionales pueden tomar decisiones más informadas, comunicar información de manera más efectiva y descubrir insights valiosos ocultos en sus datos.

Tomas
Gil
CTO @ Embat
Tomás, con formación de ingeniero de telecomunicaciones, empezó en el mundo de la conectividad bancaria cuando ocupó el cargo de CTO en Fintonic Latam, antes de unirse a Embat.

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